収益性資金当面使う予定のないお金

当面は使う予定のない、いわゆる余裕資金です。老後資金や家族にのこしたいようなお金です。資産の状況やライフプランに応じ、より高い収益を目指すことができる商品を選ぶことがポイントです。

安定性資金将来使う予定があるお金

結婚資金やお子さまの学費やマイホーム取得費用等、将来使う目的や時期が決まっているお金です。目的や時期にあわせて必要な金額を準備できるように、元本の確実性が高い商品を選ぶことがポイントです。

流動性資金日常生活で使うお金

日常の生活費や突然の病気やケガ等何かあったときにすぐ使えるようにしておくお金です。元本が保証されており、換金がしやすい商品を選ぶことがポイントです。